Методология проверки
Каждый разбор «Красного маркера» проходит один и тот же путь. Вот он целиком — по этому же алгоритму вы можете проверить компанию самостоятельно.
-
01
Сбор открытых данных
Реестры Банка России (лицензии, список нелегалов), ЕГРЮЛ/ЕГРИП, картотека судебных дел, ФССП, данные о регистрации доменов, архивные копии сайтов.
-
02
Анализ признаков схемы
Сверяем увиденное с формальными критериями: признаки финансовой пирамиды по ЦБ, типовые схемы псевдоброкеров, классические красные флаги (гарантии доходности, давление срочности, оплата физлицу).
-
03
Проверка жалоб
Собираем жалобы с площадок и из обращений читателей. Просим документы: договоры, чеки, переписку. В разбор попадают только те случаи, которые удалось подтвердить.
-
04
Вердикт и формулировки
Вывод формулируется на уровне доказательств: «признаки нелегальной деятельности по ЦБ» — если есть предупреждение регулятора; «красные флаги» — если основания косвенные. Без превышения доказательной базы.
-
05
Проверка перед публикацией
Второй редактор сверяет каждую ссылку на источник и каждую формулировку. Материал без подтверждённых ссылок не выходит.
-
06
Мониторинг после публикации
Следим за изменениями: новые решения судов, статус в реестрах, ответ компании. Обновляем разбор и фиксируем дату обновления.
Источники, которым мы доверяем
| Источник | Что даёт |
|---|---|
| Банк России | Реестры лицензий и список компаний с признаками нелегальной деятельности |
| ФНС (ЕГРЮЛ/ЕГРИП) | Регистрация, руководители, капитал, адреса юрлиц |
| Картотека арбитражных дел | Споры компании, банкротства, корпоративные конфликты |
| ФССП | Исполнительные производства и долги |
| Whois и веб-архив | Возраст домена и история изменений сайта |
| Документы пострадавших | Договоры, платёжные поручения, переписка — с согласия владельца |