К содержимому
Красный маркер

Инструменты проверки

Большинство сомнительных проектов можно отсеять самостоятельно за 10 минут по открытым реестрам. Вот тот же чек-лист, по которому работаем мы.

Чек-лист: проверка компании за 8 шагов

  1. 01

    Проверьте лицензию в реестре ЦБ

    Брокеры, форекс-дилеры, МФО и банки обязаны быть в реестрах Банка России (cbr.ru). Если компании нет в реестре — она не имеет права оказывать эти услуги в РФ. Проверьте и список компаний с признаками нелегальной деятельности — ЦБ ведёт его открыто.

  2. 02

    Проверьте юрлицо в ФНС

    По ИНН или названию на egrul.nalog.ru: дата регистрации, уставный капитал, адрес массовой регистрации, дисквалифицированные руководители. Компания, зарегистрированная 3 месяца назад с капиталом 10 000 ₽, не может управлять миллиардами.

  3. 03

    Проверьте возраст домена

    Через whois-сервисы. «Инвестиционная платформа с 10-летней историей» на домене, зарегистрированном месяц назад, — почти всегда обман.

  4. 04

    Сверьте реквизиты на сайте

    Реквизиты юрлица, адрес и лицензия должны быть указаны открыто и совпадать с реестрами. Отсутствие реквизитов или «офшорная» регистрация для услуг в РФ — красный флаг.

  5. 05

    Поищите жалобы с первоисточниками

    Ищите «название + отзывы», «название + не выводит», «название + ЦБ». Отличайте площадки с модерацией и конкретными деталями (суммы, даты, документы) от накрученных отзывов — и в обе стороны.

  6. 06

    Проверьте суды и долги

    Картотека судебных дел и реестр исполнительных производств ФССП покажут реальную историю компании лучше любого сайта.

  7. 07

    Оцените обещания

    Гарантированная доходность выше ключевой ставки при «нулевом риске» — формальный признак пирамиды по критериям ЦБ. Легальные инвестиции не гарантируют доход.

  8. 08

    Проверьте способ оплаты

    Перевод на карту физлица, крипта «на подконтрольный кошелёк», оплата «менеджеру в личку» — стоп-сигнал. Легальные компании принимают оплату на расчётный счёт юрлица.

Уже потеряли деньги? Первые 72 часа решают многое

Шанс на возврат зависит от скорости и порядка действий. Этот порядок — нельзя менять местами.

  1. Сразу

    Зафиксируйте доказательства: переписку, договоры, скриншоты личного кабинета, платёжные документы. Снимайте экран целиком — с датой и адресом сайта.

  2. День 1

    Обратитесь в свой банк: заявление о мошеннической операции и запрос на чарджбэк (для карт — чаще всего по причине fraud/services not provided). Сроки ограничены, не откладывайте.

  3. День 1–2

    Подайте заявление в полицию — через отделение или Госуслуги. Укажите все известные реквизиты, домены, телефоны. Получите талон-уведомление о приёме заявления.

  4. День 2–3

    Подайте жалобу в Банк России через интернет-приёмную cbr.ru — особенно если проект выдавал себя за финансовую организацию. Это помогает внести его в список нелегалов.

  5. Дальше

    Не платите «юристам по возврату», которые сами выходят на вас. Повторное мошенничество на базах пострадавших — отдельная индустрия. Работайте только с юристами, которых проверили по реестру адвокатской палаты.

Чарджбэк: подробная инструкция Как подать заявление в полицию «Юристы по возврату»: как не попасться дважды
Не становитесь жертвой дважды. После потери денег вам будут звонить «юристы по возврату», «сотрудники ЦБ» и «следователи». Их цель — предоплата. Настоящие следователи не вымогают деньги по телефону, а ЦБ не возвращает средства «на вашу карту за комиссию».

Куда жаловаться: официальные каналы

Банк России

Интернет-приёмная cbr.ru — жалобы на нелегальных участников финансового рынка.

Полиция

Заявление о мошенничестве (ст. 159 УК РФ) — лично или через Госуслуги.

Ваш банк

Оспаривание операции и чарджбэк по карте. Сроки — в правилах платёжной системы.

Роскомнадзор

Жалоба на сайт мошенников — для включения в реестр запрещённых ресурсов.

Не получается разобраться самостоятельно?

Опишите ситуацию — проверим проект по методологии, разберём ваш случай и подскажем порядок действий. Бесплатно, без «гарантий возврата» и предоплат.

Получить помощь Ответим в течение 15 минут